“`html

Block Inc تواجه غرامة 40 مليون دولار بسبب إهمال الإشراف على معاملات بيتكوين

تواجه شركة Block Inc، الشركة الأم لتطبيق Cash App والتي يقودها جاك دورسي، غرامة قدرها 40 مليون دولار من قبل إدارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS). وتأتي هذه العقوبة، التي تم الإعلان عنها في 10 أبريل، نتيجة لثغرات واسعة النطاق في أنظمة مكافحة غسل الأموال (AML) والامتثال الخاصة بالشركة فيما يتعلق بعمليات العملات الافتراضية.

صرحت المشرفة على إدارة الخدمات المالية في نيويورك، أدريان هاريس، أنه يجب على الشركات توسيع نطاق برامج الامتثال الخاصة بها جنبًا إلى جنب مع نموها. وأشارت إلى أن أوجه القصور لدى Block Inc قد خلقت نقاط ضعف كان من الممكن تجنبها من خلال الإشراف المناسب.

وقالت هاريس:

“يجب على جميع المؤسسات المالية، سواء كانت شركات خدمات مالية تقليدية أو منصات عملات مشفرة ناشئة، الالتزام بمعايير صارمة تحمي المستهلكين وسلامة النظام المالي.”

يُطلب من Block Inc دفع الغرامة في غضون 10 أيام وسيخضع أيضًا لإشراف مراقب مستقل لمدة 12 شهرًا. خلال هذه الفترة، يجب على الشركة إصلاح ضوابط مكافحة غسل الأموال وفحص العقوبات وعمليات مراقبة المعاملات.

ضعف إشراف Block Inc على معاملات بيتكوين

وفقًا لـ أمر الموافقة، وجد المنظم المالي أن Block Inc فشلت في تلبية متطلبات الولاية لمراقبة معاملات الأصول الرقمية.

وفقًا لإدارة الخدمات المالية في نيويورك، لم يكتشف برنامج امتثال الشركة أو يبلغ عن معاملات بيتكوين المرتبطة بالمحافظ المرتبطة بنشاط غير قانوني أو خاضع للعقوبات إلا إذا تم تجاوز عتبات معينة.

على وجه التحديد، لم يتم تشغيل التنبيهات إلا إذا كانت المحفظة المستلمة لديها تعرض يزيد عن 1٪ للمحافظ المتصلة بالإرهابيين.

بالإضافة إلى ذلك، لم يتم حظر المعاملات إلى هذه المحافظ حتى تجاوز هذا التعرض 10٪. انتهك النهج القائم على العتبة التوقعات التنظيمية، التي تفرض إدارة استباقية للمخاطر.

أكدت السلطات أن أي تعامل مع محافظ عالية الخطورة، حتى أقل من 1٪، يتطلب أساسًا قويًا قائمًا على المخاطر. وبدون ذلك، قصرت الشركة في الوفاء بالتزاماتها بموجب قوانين منع الجرائم المالية الفيدرالية والولائية.

التعامل مع الخلاطات

مجال آخر من مجالات القلق هو تعامل Block Inc مع المعاملات التي يتم توجيهها من خلال خلاطات العملات المشفرة، وهي خدمات تخفي أصل ووجهة الأموال، مما يجعلها جذابة للمجرمين.

على الرغم من طبيعتها عالية الخطورة، واصلت Block Inc تصنيف هذه المعاملات على أنها “متوسطة” الخطورة بدلاً من “عالية”، متجاهلة التحذيرات المتكررة من المنظمين.

انتقدت إدارة الخدمات المالية في نيويورك أيضًا عدم قدرة Block Inc على التعامل مع حجم تنبيهات المعاملات. من عام 2018 إلى عام 2020، تضخم تراكم الشركة من التنبيهات غير المجهزة من 18000 إلى أكثر من 169000.

يُعزى هذا الارتفاع إلى فشل الشركة في توقع متطلبات الامتثال المرتبطة بالنمو السريع لتطبيق Cash App. نتيجة لذلك، تم تقديم بعض تقارير النشاط المشبوه (SARs) بعد أكثر من عام من التنبيهات الأولية، مما أدى إلى تأخير كبير في التحقيقات.

ملخص النقاط الرئيسية

• Block Inc تواجه غرامة 40 مليون دولار من قبل إدارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS).
• الغرامة بسبب ثغرات في أنظمة مكافحة غسل الأموال والامتثال المتعلقة بمعاملات العملات الافتراضية.
• فشلت Block Inc في مراقبة معاملات بيتكوين المرتبطة بأنشطة غير قانونية أو خاضعة للعقوبات بشكل كافٍ.
• الشركة تعاملت مع معاملات خلاطات العملات المشفرة (crypto mixers) بشكل غير صحيح.
• تراكم التنبيهات غير المجهزة لدى الشركة وصل إلى أكثر من 169000.

“`