محتالو العملات الرقمية يحصدون أكثر من 9 مليارات دولار في عام 2024 مع تعزيز الذكاء الاصطناعي للاحتيال

استولى الجهات الفاعلة الخبيثة على ما يقرب من 9.9 مليار دولار من نظام العملات الرقمية العام الماضي – وهو أقل مبلغ منذ عام 2021، وفقًا لتقرير حديث صادر عن شركة Chainalysis. وأضافت الشركة أن من المتوقع أن يرتفع هذا الرقم إلى 12.4 مليار دولار مع تحديد المزيد من العناوين الاحتيالية. بالإضافة إلى ذلك، حذر التقرير من أن تقنيات الاحتيال المدعومة بالذكاء الاصطناعي واحتراف نظام الاحتيال يدفعان النشاط غير المشروع إلى مستويات غير مسبوقة.

الذكاء الاصطناعي يعزز احتيال العملات الرقمية

لقد خفض الذكاء الاصطناعي التوليدي بشكل كبير الحواجز أمام المحتالين، مما مكّنهم من إنشاء هويات اصطناعية مقنعة، ومخططات استثمار مزيفة، وحيل مدفوعة بالتزييف العميق. كشف التقرير أن 85٪ من عمليات الاحتيال تتضمن حسابات تم التحقق منها بالكامل تتجاوز التحقق التقليدي من الهوية.

قال إياد فوكس، رئيس منتجات مكافحة الاحتيال في Chainalysis:

“الذكاء الاصطناعي التوليدي يضخم عمليات الاحتيال من خلال جعلها أكثر قابلية للتطوير وفعالية من حيث التكلفة وأصعب في الكشف. فهو يسمح للمجرمين بانتحال شخصية مستخدمين حقيقيين، وإنشاء محتوى مزيف، وتدبير عمليات احتيال استثمارية متقنة.”

منصة Huione Guarantee: مركز للذكاء الاصطناعي الاحتيالي

أصبحت منصة Huione Guarantee، وهي مركز للسوق السوداء من نظير إلى نظير، محفزًا رئيسيًا لعمليات الاحتيال المدعومة بالذكاء الاصطناعي. فهي تقدم خدمات غير مشروعة مثل الهويات التي تم إنشاؤها بواسطة الذكاء الاصطناعي، وتقنية الصوت المزيف، وأدوات التحقق الاصطناعية.

تُظهر بيانات السلسلة نمطًا حيث ترتفع المدفوعات لبائعي برامج الذكاء الاصطناعي في Huione قبل أيام فقط من رؤية عمليات الاحتيال الكبرى تدفقات داخلة. يشير هذا إلى أن المحتالين يعيدون استثمار المكاسب غير المشروعة في أدوات الذكاء الاصطناعي لتغذية المخططات المستقبلية.

صعود عمليات الاحتيال الاستثماري عالي العائد و “ذبح الخنزير”

من بين مختلف المخططات الاحتيالية، شكلت عمليات الاحتيال الاستثماري عالي العائد (HYIS) وعمليات الاحتيال “ذبح الخنزير” معظم التدفقات غير المشروعة للعملات الرقمية، حيث تلقت 50.2٪ و 33.2٪ من عائدات الاحتيال، على التوالي.

بينما انخفضت التدفقات الداخلة إلى مخططات HYIS بنسبة 36.6٪ على أساس سنوي، ارتفعت عمليات الاحتيال “ذبح الخنزير” بنسبة 40٪ تقريبًا، مما يعكس اتجاهًا متزايدًا للاحتيال الرومانسي والاستثماري الذي يستهدف الضحايا المطمئنين. توسعت هذه العمليات، التي غالبًا ما تنشأ في مجمعات احتيال كبيرة في جنوب شرق آسيا، على مستوى العالم.

“ذبح الخنزير” هي طريقة احتيال تجذب الضحايا للاستثمار في مخطط عملات رقمية مزيف. يقنع الجهات الفاعلة السيئة المستثمر المطمئن بتخصيص المزيد من الأموال تدريجيًا بوعود زائفة ثم سرقة المبلغ.

الجهود الدولية لمكافحة الاحتيال

في ديسمبر 2024، ألقت السلطات النيجيرية القبض على 48 مواطنًا صينيًا و 40 مواطنًا فلبينيًا لتشغيلهم عملية احتيال استثمارية في العملات الرقمية تستهدف ضحايا في أوروبا والأمريكتين.

في غضون ذلك، عطلت الإنتربول شبكات الاحتيال العالمية، بما في ذلك عملية في ناميبيا، حيث أُجبر 88 شابًا تم الاتجار بهم على الاحتيال في العملات الرقمية في يونيو 2024.

تطور أساليب الاحتيال

علاوة على ذلك، قام المحتالون بتنويع أساليبهم، حيث تحولوا من عمليات الاحتيال الاستثمارية طويلة الأجل إلى عمليات احتيال سريعة في الوظائف، حيث يرسل الضحايا عن غير قصد ودائع عملات رقمية متنكرة في شكل رسوم.

قال إريك هينتز، المحلل العالمي في International Justice Mission (IJM):

“هذه الحيل خبيثة بشكل خاص لأنها تفترس الباحثين عن عمل، وخاصة أولئك الذين يائسون من أجل العمل.”

الاستنتاج

مع قيام المحتالين بتحسين تقنياتهم، تقوم Huione بتوسيع بنيتها التحتية المالية. في عام 2024، أطلقت المنصة مشروع بلوكشين يسمى Xone وعملة مستقرة تسمى USDH، والتي تم تصميمها لتجنب الرقابة التنظيمية ومصادرة الأصول.

تتسابق السلطات الآن لاحتواء وباء الاحتيال المتزايد. بينما كثفت الإنتربول وهيئات الرقابة المالية من جهود الإنفاذ، فإن تطور عمليات الاحتيال – واعتمادها على الذكاء الاصطناعي – يشير إلى أن الأدوات التنظيمية التقليدية قد تكون غير كافية.

تم نشر هذه المقالة لأول مرة على CryptoSlate.