تصاعد عمليات الاحتيال بالعملات الرقمية في فرنسا يدفع السلطات إلى اتخاذ إجراءات صارمة
أصبح ازدهار سوق العملات الرقمية أرضًا خصبة للاحتيال المالي في فرنسا، مما ساهم في زيادة كبيرة في الأنشطة الاحتيالية التي دفعت السلطات إلى الت scramble لحماية المستهلكين. ويشعر مكتب المدعي العام في باريس، إلى جانب الهيئات التنظيمية مثل هيئة أسواق المال (AMF) وهيئة الرقابة الاحترازية والتسوية (ACPR)، بقلق بالغ إزاء العدد المتزايد من المخططات التي تنطوي على استثمارات وهمية في العملات الرقمية.
انتشار عمليات الاحتيال
أفادت هيئة الرقابة الاحترازية والتسوية (ACPR) أن حسابات التوفير الوهمية كلفت الضحايا ما معدله 69,000 يورو في الأرباع الثلاثة الأولى من عام 2024، بينما أدت القروض الزائفة إلى خسائر بلغ متوسطها 19,000 يورو. وقد أدت عمليات الاحتيال في مجال الأصول المشفرة، التي ازدادت بشكل كبير منذ منتصف عام 2023، إلى خسارة بلغ متوسطها 29,000 يورو، وفقًا لهيئة أسواق المال (AMF).
كشف استطلاع أجرته BVA Xsight لصالح هيئة أسواق المال (AMF) أن 3.2٪ من البالغين الفرنسيين وقعوا ضحية لعمليات الاحتيال المالي في عام 2024، أي ما يقرب من ثلاثة أضعاف النسبة المسجلة في عام 2021 والتي بلغت 1.2٪. ويُعتبر الشباب دون سن 35 الفئة الأكثر استهدافًا، حيث يجذبهم الترويج عبر وسائل التواصل الاجتماعي ووعود تحقيق أرباح سريعة.
انتحال الهوية واستغلال الذكاء الاصطناعي
يتزايد انتحال المحتالين لهوية السلطات العامة والمؤسسات المالية. وقد تضمن ثلث عمليات الاحتيال المتعلقة بسرقة الهوية التي تم الإبلاغ عنها لهيئة أسواق المال (AMF) استخدامًا احتياليًا لهوية الهيئة. كما يستغل المحتالون المحتوى الذي تم إنشاؤه بواسطة الذكاء الاصطناعي، بما في ذلك مقاطع الفيديو المزيفة deepfake والمقالات الإخبارية المفبركة، للترويج لفرص استثمارية زائفة.
هناك تكتيك جديد، يُطلق عليه اسم “احتيال المربع”، يتضمن قيام المحتالين بانتحال صفة مسؤولين حكوميين للاتصال بضحايا عمليات الاحتيال السابقة، وعرض استرداد الأموال المفقودة مقابل دفع رسوم مقدمة.
حملة قمعية
تستجيب السلطات من خلال التركيز المزدوج على الوقاية وإنفاذ القانون. تهدف حملات التوعية العامة إلى تثقيف المستهلكين حول مخاطر عمليات الاحتيال بالعملات الرقمية وأهمية التحقق من المنصات والعروض.
- تقوم هيئة أسواق المال (AMF) وهيئة الرقابة الاحترازية والتسوية (ACPR) بإدراج كيانات العملات الرقمية غير المصرح بها في القائمة السوداء بنشاط وتعمل مع جهات إنفاذ القانون لمقاضاة المحتالين.
- أكد مكتب المدعي العام في باريس على التزامه بقمع الاحتيال في مجال العملات الرقمية وحماية المستهلكين في المشهد الرقمي المتطور.
- يُحث المستهلكون على توخي الحذر الشديد عند التفكير في الاستثمارات في العملات الرقمية.
نصائح هامة
- إجراء بحث شامل.
- التحقق من المنصات من خلال القنوات الرسمية.
- حماية المفاتيح الخاصة والمعلومات الشخصية.
كما هو الحال دائمًا، إذا بدت فرصة الاستثمار جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها، فمن المحتمل أنها كذلك.
